摘要:今天发布的澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)消费者研究报告揭示了消费者在考虑金融建议时所面临的障碍。
今天发布的澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)消费者研究报告揭示了消费者在考虑金融建议时所面临的障碍。
ASIC的第627号报告《金融建议:消费者真正的想法(Financial Advice: What Consumers Really Think)》(REP 627)就消费者对于金融咨询和咨询行业的体验和态度进行了独立研究。这项研究的重点包括金融顾问的总体使用情况、寻求个人建议的动力和障碍以及消费者对金融咨询行业的态度。
“虽然澳大利亚人认为金融顾问可以在金融事务方面提供重要的专业知识,但我们的研究表明许多人碍于成本过高、对行业不信任以及抱有‘金融建议只针对富人’的看法等因素而不寻求任何金融建议”,ASIC专员Danielle Press说。
调查显示,尽管41%的澳大利亚人打算在未来获得个人金融建议,但由于这些障碍,他们中的许多人都不会落实他们的想法。
研究发现,27%的澳大利亚人过去曾接受过金融建议,12%的澳大利亚人在过去12个月内接受过金融建议。研究还强调,绝大多数消费者寻求金融建议的原因是他们认为金融顾问在金融事务方面有专长,能够推荐他们作为消费者通常无法自己找到的产品。
“对金融业来说,好消息是,最近接受过金融建议的消费者对金融顾问的态度比没有接受过金融建议的消费者更积极。此外,即使是对FOFA项目(Future of Financial Advice,金融咨询的未来)等行业改革的了解有限,消费者对该行业的态度似乎也有所改善。因此,更重要的是让行业参与到改革中来”,Press说。
“虽然不是所有的澳大利亚人都需要金融建议,但必须确保在作重要的金融决策时想要得到建议的人能够获得高质量的建议,同时确保他们对于这些建议符合他们的最佳利益抱有信心”。
研究发现,消费者通常会为股票和管理基金、退休收入规划、增加退休金和预算或现金流管理等投资寻求金融建议。有趣的是,报告显示,使用数字咨询(也称为机器人咨询)的比例仍然很低(1%)。然而,19%的受访者表示,一旦有人向他们解释数字建议,他们也愿意接受。
“金融顾问在帮助消费者改善金融状况方面可以发挥重要作用,而咨询行业确实有机会通过调整自身定位、将消费者置于其服务的核心来重建这种信任”,Press总结称。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自ASIC官网
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英国金融市场行为监管局(FCA)今日发起一项反馈征集函(Call for Input),就评估《零售分销评估(RDR)》及《金融咨询市场评估(FAMR)》的拟议方法征求意见。
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