新加坡惊现"三位一体"诈骗

新加坡警察部队和新加坡金融管理局（MAS）今日（2023年12月21日）向公众发出关于不法分子冒充政府官员进行诈骗的警告。

自2023年1月以来，至少有41名受害者遭受了这种欺诈，造成总损失至少达260万美元。该骗局的典型手法如下：

1. 受害者接到自称是银行职员的诈骗犯的电话，声称要核实据称由受害者进行的银行交易。当受害者否认进行过此类交易或拥有相关银行卡时，诈骗犯将电话转接给自称是新加坡金管局官员的另一名骗子；

2. 第二名骗子指责受害者涉及犯罪活动。随后，受害者可能会被转接到自称是新加坡警察部队官员的第三名骗子，以接受“进一步调查”；

3. 骗子以各种借口（如调查、重置信用卡磁条、处理“政府保险单”）要求受害者将钱转至所谓的“安全账户”——声称由新加坡警察部队、新加坡金管局或其他指定的官方银行账户，或要求提供银行凭证、信用卡详情或一次性密码；

4. 一旦犯罪分子失去联系，或受害者通过正式途径向银行或新加坡警察部队核实情况时，才会意识到自己已受骗。

新加坡金管局和新加坡警察部队官员强调，他们绝不会要求公众进行转账或掌控其银行账户或网上银行凭证。

此外，他们警告公众切勿通过电话、电子邮件或短信应用向任何人透露自己的网上/手机银行或信用卡信息，如银行账户用户ID、密码、个人识别码或一次性密码。