资金盘TR外汇后续，两人涉案3000余万被判刑！

最近，湖北省枝江市人民检察院披露了一起TR外汇诈骗案的判决书，两名涉嫌组织、领导传销活动罪的犯罪嫌疑人张某、李某分别被判处有期徒刑。

被判刑的两人其实只是参与TR外汇诈骗的投资者，只因在参与投资期间直接或间接拉人头才获刑的，这个时候肯定有人问为什么作为投资者也难逃法网被判刑？其实从TR外汇这个案例大家也可以发现，即使你只是投资者，若为了赚钱发展下线欺骗大量投资者，其性质与主犯并无区别，所以千万不要抱着侥幸心理企图在资金盘中捞钱。

资金盘TR外汇案件回顾

TR外汇想必大家也比较熟悉，频繁的出现在外汇天眼客诉的榜首，该平台在外汇天眼的评分仅1.48分。

主要以“保险对冲模式”炒外汇为名，宣称可通过这个AB仓对冲的交易模式，在专业操盘手的技术分析带领下，可以轻松的在国际外汇市场上获利，还能保障投资者本金安全；此外TR外汇还设立了经纪人奖励机制，就是拉人入金投资的越多，会员等级越高，不仅能获得佣金，其账户收益率还能随着会员等级上升而增加。

看着是不是蛮让人心动的，其实TR外汇这样的经营模式，就是打着外汇交易名义实施诈骗，大肆吸引会员投资，实际并无真实外汇投资及交易，平台所展示的外汇价格变动也是由后台操控及调整，投资者一旦将钱投入至该平台，后期想要拿回自己的资金就难了。不过正是因为有这样的模式，大多数人抵制不了金钱的诱惑，从而被TR外汇的高回报承诺而吸引走上犯罪道路，而被判有期徒刑的张某、李某就是其中两位。

张某、李某二人锒铛入狱经过

据承办该案件的检查官介绍，2018年至今，张某、李某经他人介绍参与TR外汇平台投资，并成为了该平台的会员。在投资期间，张某、李某二人了解到TR外汇的奖励机制。正是有了这样的拉人头的利润诱惑，为了获取更多的利润，张某、李某“线上、线下”两手抓。在线下开展年会、聚餐、组织投资讲解会，鼓吹“注入资金越多、发展的下线越多，则获利越大”；线上则通过微信、腾讯会议开会组织学习公司的发展历程、投资经营模式，并通过银行卡或者微信转账的方式对其下线会员发放返利，以不间断返利营造出公司正规运营、绝不亏本的假象。

之后二人以拉人头方式直接或者间接发展下线共32人，而自己的会员级别也已成为了高级会员，逐级吸引下线进入外汇平台投资，二人从中获取相应的佣金报酬。截至案发，张某、李某二人在TR外汇平台登记级别均为PIB级（作为返佣依据的会员等级第4级），可享受下线3代收益及不同比例返佣。其中，二人账户共进账参与传销人员缴纳的传销资金3000余万元，从中获利高达200余万元。

湖北省枝江市人民检察院认为，张某、李某二人以“TR外汇”为载体，采取“拉人头获利”的方式，引诱他人参与投资并发展下线会员，组织参与传销活动，扰乱经济社会秩序，情节严重，其行为已构成组织、领导传销活动罪，依法应予以惩处。

根据张某、李某二人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照相关法律的规定，二人分别获刑五年三个月、二年六个月。

总结

其实像TR外汇这样的“保险对冲模式”+“拉人头模式”，本质就是资金盘骗局，而资金盘的实质就是拆东墙补西墙，需要依靠不断涌入的新人投资来维持运转，一旦崩盘那投资者投入的资金都会被卷走！所以建议投资者在遇到此类宣传的时候，要提高警惕，不要因为一时的贪念堕入骗局的深渊。