河南两科技公司与6iTrade合作，借“外汇”名义非法集资！

一直以来，非法吸收公众资金（非法集资）都极具诱惑性，它之所以能够滋长蔓延，主要原因之一是不法企业和不法分子以高额回报诱骗群众参与，二是群众对非法集资认识不足，投机暴富心态作祟。不过这也警示了社会大众，在面对高利息诱惑时要摆正心态，理性分析，选择合法投资渠道。

就在近日，天眼君注意到信息新报的记者曝光了一个位于河南的信息科技公司疑似涉嫌非法集资，在未经批准擅自从事外汇期货和外汇按金交易等非法交易活动，不仅扰乱了金融管理秩序，还引发了大量经济纠纷，其中还涉及一个名叫6iTrade的外汇投资平台。

这究竟是怎么一回事呢？天眼君为大家整理了记者打探的重要信息，初步可以判断该公司存在风险，望投资在内的投资者及时撤离，保护自己的资金安全！

关于河南芯火智能科技有限公司

为什么普普通通的一家信息科技有限公司会引起报社记者的注意呢？实际上从2022年截止到现在，不少投资者通过互联网爆料称，在河南有个名叫河南芯火智能科技有限公司的企业，以托管资金“炒外汇”能获得高额收益，若出现亏损则由公司承担（保本）来诱导大量非社会特定人群进行投资。

从投资者提供的在2022年与该企业签订的《技术开发项目合作协议》来看，其中河南芯火智能科技有限公司为甲方，投资者为乙方。在此协议中所指的“项目”是河南芯火智能科技有限公司为完成与外汇平台6i Group Limited的合作所转入的“技术开发项目资金”。之后是利润分配标准，一是若年利率低于10%，其获利全归乙方（投资人）所有；二是若年利率≥10%，乙方可获得利润的50%。且乙方不参与该项目的所有运作和管理，如出现投资亏损，则由甲方负责补亏。

熟悉外汇交易的我们，自然明白一旦承诺保本高息的外汇投资就是资金盘，河南芯火智能科技有限公司无疑是与非法集资脱不了干系了！

之后，天眼君通过网络查询发现，河南芯火智能科技有限公司成立于2021年04月14日，其经营范围涉及云计算装备技术服务、互联网数据服务、大数据服务、信息技术咨询服务等等，但从其经营范围来看，该公司并不具备向社会大众进行集资以及进行外汇交易的资质。那么该平台的做法是否构造成犯罪？

为了进一步了解，记者以自己是投资者的名义联系到了河南芯火智能科技有限公司的工作人员。

从该员工那记者得知，河南芯火智能科技有限公司主要是做量化交易系统研发的一个互联网科技公司，该系统主要用途是在外汇交易市场上帮投资者做资金托管，其业务范围涉及外汇、期货还有虚拟货币，且年利率稳定保持在35%-50%之间。投资者一旦和他们签订保本合同并出钱，他们再用这个量化交易系统进行外汇操作，在其赚得的盈利就能分给投资者，期间投资者只用出钱不需要做其他的。之后该员工又给记者发了一份协议，该协议和上文投资者提供的协议一致。

此外还向记者展示了其公司保本高息的合作模式，也就是前面天眼君提到的，如果投资者的账户出现投资亏损，则由河南芯火智能科技有限公司负责补亏。

之后2023年2月27日，记者应邀去了郑州大学南校区河南吉地智能科技有限公司参观。该员工还告知记者从2022年11月份起，与投资人签协议的主体由河南芯火智能科技有限公司变成了河南吉地智能科技有限公司。对此，一位郝姓负责人对此做了解释，就是其公司技术主要是放到河南芯火智能科技有限公司，该公司后期要直接对接欧洲的数据中心，它里边牵扯一些外汇、外管局的报备，虽然协议主体变了，但两个公司都是一体的，只是在公司组织架构上做了一下调整。

第二天，也就是2月28日，记者跟着该员工进入了河南芯火智能科技有限公司的技术部参观，一位公司高管向记者承诺该公司确实是保本高息，月收益最低不低于3%。

而且关于与河南芯火智能科技有限公司合作的6i Group Limited外汇平台，从外汇天眼上显示，该平台的天眼评分为1.92分，宣称持有的瓦努阿图 VFSC 零售外汇牌照已被撤销，且后台存在大量无法出金的曝光贴，存在巨大风险！

实际上，在国家外汇管理局官网发布的《防范外汇按金风险 谨防财产损失》条例中明确规定：目前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》(证监发字〔1994〕165号)，凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇按金交易（无论以外币或人民币作保证金）的，也属违法行为。

河南芯火智能科技有限公司擅自开展外汇交易业务的行为显然是与之相违背的。

总结

综上所述，河南芯火智能科技有限公司与河南吉地智能科技有限公司没有任何经营外汇交易的资质，资金用途是与6i Group Limited合作开展外汇交易，且未经许可公开吸储，承诺返本付息的行为已经可以证明该公司涉嫌非法集资！

天上不会掉陷阱，非法集资的原理想必大家都已经明了，公司将庞大的本金握在手里，每个月给参与的投资者微小的利息，就给投资者造成了赚钱的错觉。然而一旦没有新的投资者加入，这样的资金链早晚会断，而河南芯火智能科技有限公司与河南吉地智能科技有限公司也早晚会跑路！