又一起外汇资金盘诈骗案告破——涉案金额超1700万，手法“高明”

涉案金额1700万——手法“高明”的外汇诈骗案告破！

如果说网络外汇诈骗的方式可以分段位的话，那么“荐股骗局”就比不上“杀猪盘”方式的“残忍”，而比“杀猪盘”的诈骗方式更显专业的就是外汇“资金盘”。外汇“资金盘”的表象无非是“专业人士”的吹捧加上“高大上”的宣传，但是这样的表象已经足以蒙蔽大多数投资者的眼睛，他们争先恐后地开户入金，甚至为了赚取更多的钱推荐亲朋好友获取佣金。

随着电信网络诈骗手段的更新迭代，“资金盘”类型的诈骗越演越烈，就在前不久四川警方破获了一起资金盘类型的外汇投资理财诈骗案件，涉及金额1700余万元，抓获犯罪嫌疑人24人，依法扣押作案电脑、手机10余部，受害群众广布多个省份市区。

投资理财被骗，从受害者变成诈骗犯

“低风险高收益、专业人士教你投资、有内幕消息稳赚不赔”这样的宣传短语再加上一些“专业人士”的理财技巧，一下子就吸引了无数人。然而，在这些看似无风险的投资背后，其实可能是不法分子早就挖好了的陷阱。

2021年6月8日，四川省公安局彭山区分局受理了一起的投资理财诈骗案件。该案以投资理财为噱头，诱导受害者们前往诈骗团伙制作的外汇平台上进行交易操作，同时团伙还安排专人负责平台后台操作，以控制涨跌及K线走势。该外汇投资项目一投入市场，其“低风险高收入”的形式便瞬间吸引了来自四川、云南、贵州、山东、河南、江西等地众多受骗上当者。

经过警方的侦查，发现该起案件的主犯系一对无业情侣胡某和杨某纤。由于前期两人在网上投资外汇被骗几十万后，衍生出了用类似手段诈骗别人的想法。为了挽回自己的损失，胡某和杨某纤从受害人摇身一变成为加害人，采取了相同的方式诈骗他人钱财。

筹备阶段，胡某和杨某纤在网上搜寻了各类数不胜数的投资平台，先是找到“志同道合”者成立了“成都嘉荣腾网络科技有限公司”，然后找到“沈阳创胜网络科技有限公司”制作了一款以自动投资交易和手动投资交易为操作模式的APP。

和正规理财投资模式不同的是，该APP的跌涨起伏有操盘手，也就是胡某二人高薪聘请的技术人才杨某和敖某洋。

平台打造好了，如何让别人心甘情愿的投资，推广平台和吸引投资人成为了决定成败的关键。投资十万，保本十万，个人账户由自己保管和使用，不定期分取红利——听信了该团队“保本净赚”信誓旦旦的宣传，其诱人的发财机遇瞬间吸引了一批又一批波及多个省份的受害人。

拆东墙补西墙，跌涨盈利背后暗操作

将投资人吸引进来，接下来的事情就是怎样最大限度地骗走投资人的钱财。为扩大影响、增加“保险”，胡某二人将最初的2人团队拓展到了二十余人的团伙，每个人分工明确，互不干扰，每人只负责其中一环工作。有的人在网上发布消息充当宣传员骗取投资人，有的人以“真实体验”者的身份出现充当吹鼓手降低受害人的防备意识，还有的人在背后操作等。

要么受害者投入的资金又是怎么神不知鬼不觉没有的呢？只要受害者将钱投入平台，紧接着就有特定工作人员立即将钱转到其他渠道，但受害人个人账户上仍旧会显示与其投资金额相匹配的数字，所以不容易发现已上当受骗。

为了让受害者感觉正规合理、投资有保障，第一次交易操作后他们可以拿到真实的返现。所谓的返利其实就是一个拆东墙补西墙手法，将后期加入投资人的本金拿一部分反馈给前期投资者，让新进人员感受到返利的真实，以此循环在无形间成功打消了投资者疑虑，让投资人加大了筹码继续任人宰割。

这一操作模式下，所有投资者个人账户里的“钱款”只代表一串毫无价值的数字，也是广大受害者稀里糊涂被骗仍被蒙在鼓里的关键所在。

钱在第一时间被转走了，剩下的事情就是如何让这些所谓的账户余额以“正当的理由”逐渐减少。据介绍，投资人在APP上需要缴纳15%的仓位费，购买平台仓位后由平台设定程序自行为客户下单，购买某种货币的跌涨来盈利。前期无数受害人尝到了甜头，但随着时间推移，在返利期限未到、平台维护等借口下，受害人账户里的虚拟币变得越来越少，直至清零。

如果亏损了，钱就名正言顺进入骗子口袋；如果盈利了，想要提现就十分困难，因为这是从诈骗团伙的口袋里掏钱，他们会以各种理由拖延提现时间或者提高提现门槛，不会轻易让受害人拿到钱。

一切的背后都是有人在操作K线走势，是涨是跌全是平台运维人员说了算。大部分投资人根本不知道这种情况，以为就是行情波动。在该平台，所有受害人的账户作案团伙能随意进入，随意消耗虚拟币，恶意导致投资人亏损。

伴随着时间推移，尤其是后期提现遭遇各种阻拦，越来越多的投资人发现“稳赚不亏”只是一句空话。为了追回本金，投资者经过交流组建维权群在平台上讨要结果。但是，从最开始了解、投入、亏损，这一切都是在网上进行，而平台背后究竟是一群什么样的人他们不能得知，更找不到有力证据要求平台返还本金。

作案手法新颖，虚假投资理财终告破

主犯人员第一时间在平台将投资人钱转走后，找到一些虚拟币商，用虚拟币形式将钱洗白，然后将钱转存至多个不同的钱包地址账户（胡某事先注册绑定的钱包地址）最后再将不同账户的钱汇聚在一起转走（通过多次层级转账转移到胡某协商好的币商提供的钱包地址内）。由于该案涉及到区块链以及多种虚拟币转换等，其新颖的作案手法给侦办工作带来一定的难度。

胡某和杨某纤一开始拒不承认自己转移了受害人的钱，坚称是因为市场波动而导致诸多投资人投资失败。但是在种种成熟的证据链下，公安民警于2021年6月底在四川成都将胡某和杨某纤2人依法逮捕。经过多次、反复地审讯，成功拓展线索，将从犯杨某、敖某洋等6人，制作APP公司相关负责人杨某良、朱某兵2人，虚拟币商3人及若干涉案人员共计24人全部捉拿归案。

目前，相关人员已被依法移送起诉，案件仍在进一步审理中。

总结

当你开始相信“稳赚不亏”的投资理财，就已经陷入了诈骗圈套中。凡是投资理财均是有风险的，天上不会掉馅饼，诚如世上也没有“稳赚不亏”的投资项目，特别是没有验证过资质的外汇平台更不要参加，一旦发现被骗，要及时止损！