ASIC针对金融顾问和抵押贷款经纪商发布背景调查和信息共享协议

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）今天发布了ASIC背景调查和信息共享协议（下称“ASIC协议”），该协议将落实澳大利亚金融服务皇家委员会的建议，以进一步完善金融咨询和抵押贷款经纪行业的背景调查。

ASIC还发布了相关指导文件，以促使澳大利亚金融服务（AFS）和信贷牌照持牌人履行新规定的背景调查义务。

2020年《金融业改革（海恩皇家委员会响应）法案》（以下简称 “法案”）规定，AFS、信贷牌照持牌人有义务遵守ASIC关于背景调查的协议。该《法案》和ASIC协议将于2021年10月1日生效。

ASIC协议明确了持牌人有义务进行背景调查，并分享寻求受雇或授权成为金融顾问、抵押贷款经纪商的个人信息。

此次改革将有助于更好地共享金融顾问和抵押贷款经纪商历史业绩的信息，尤其是合规、行为和风险管理方面的信息。

为了促使持牌人遵守新背景调查要求，ASIC准备了一份信息表，并公布了新背景调查模板，还针对现有ASIC指导文件进行了更新。

在最终确定ASIC协议时，ASIC还考虑到了业界对于2020年11月发布的《意见征询书333 落实澳大利亚金融服务皇家委员会关于背景调查和信息共享的建议（CP 333）》中建议的反馈。