ESMA 和 EBA 发布关于适当要求的最终指南

欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 和欧洲银行管理局 (EBA) 发布了修订后的关于评估管理机构成员和关键职能持有人适用性的最终联合指南。本指南考虑了修订后的资本要求指令 (CRD V) 和投资公司指令 (IFD) 引入的修订，以及它们对管理机构成员适宜性评估的影响，特别是在洗钱方面和资助恐怖主义风险以及性别多样性。联合最终指南将于 2021 年 12 月 31 日起适用。

打击洗钱和恐怖主义融资对于维持金融体系的稳定和完整性至关重要。揭露信贷机构和投资公司参与洗钱和恐怖主义融资可能会影响其生存能力和对金融体系的信任。在这种情况下，最终的联合指南根据 CRD V 澄清，评估知识、经验和技能要求包括识别、管理和减轻洗钱和资助恐怖主义风险，因为这些方面是适用性评估的一部分管理机构成员和关键职能持有人。

此外，管理机构的性别平衡构成尤为重要。机构应尊重男女平等的原则，并采取措施改善管理职位人员的性别均衡构成，以确保管理机构内的职位候选人的性别均衡。

联合指南还考虑了银行恢复和处置指令（BRRD）引入的恢复和处置框架，并在这方面提供了进一步的指导。作为早期干预措施的一部分，在解决过程中，新任命的管理机构和管理机构成员的适合性是相关的，需要进行评估。该指南提供了有关处置当局与主管当局之间信息交流应如何进行的进一步详细信息。

最后，联合指南考虑了投资公司条例 (IFR) 和 IFD 于 2019 年通过的新的投资公司立法框架，以确定受各种指南约束的投资公司。

法律依据和后续步骤

联合指南是根据 CRD 第 91 (12) 条和修订后的金融工具市场指令 (MiFID 2) 第 9 条制定的。

自 2021 年 12 月 31 日起，联合修订后的指南将适用于整个欧盟的主管当局以及单独和合并的机构，届时 2017 年联合指南将被废除。