外汇黑平台诈骗后，那些数以万计的被骗资金都去了哪里？

地下钱庄的危害在之前我们就说过，不仅帮助了犯罪分子的赃款逃避了警方的眼睛，还会让很多无辜的普通群众莫名其妙银行账户被冻结等。

地下钱庄的洗钱方式大致就是三种：1.现金偷运走私；2.网上购汇；3.对敲。其实当犯罪分子选择了地下钱庄，也属于额外承担了一种风险，因为地下钱庄被警方发现会牵扯到自己，且利用地下钱庄进行洗钱，自然需要支付一定的费用。

还记得之前的腾信堂的外汇非法集资案吗？

2010年左右，非法集资的主谋朱丽丽成立了杭州卓恒企业管理咨询有限公司，并以此为跳板，成立杭州腾信堂投资管理咨询有限公司以及新余腾信堂投资管理咨询有限公司。称要打造一个“全球金融业的航空母舰”，并表示已先后与一大批国际金融企业建立合作关系，公司规模要拓展到全国乃至全球各地。但实际上，腾信堂的外汇交易记录都是伪造的。

朱丽丽还表示，公司做的是“保本保息的外汇理财产品”，并向客户承诺，“会继续管理好客户的每一元钱，做到安全、平稳长期获利。”为了获取投资人信任，朱丽丽还给自己颁了很多奖，并花钱给腾信堂买下很多荣誉。在这样一系列操作下，腾信堂渐渐获取投资人信任，并迅速壮大。但实际上，公司一直在拆东墙补西墙，直到2018年因无法正常兑付利息而“暴雷”。

在平台暴雷，主犯被抓后，由腾信堂外汇非法集资案牵扯出的涉案近亿元的“洗钱案”浮出水面。

通过上图可以清晰的看到，朱丽丽直接找寻了自己的好友李某进行洗钱操作，雷某、李某采用同柜取存、大额取现、大额转账等多种方式协助转移近1亿余元非法集资款。

起初，腾信堂公司非法募集的大量资金被陆续存入雷某、李某的账户。随后，雷某、李某曾在杭州各银行的营业厅多次取现，每次金额都是几十万元甚至几百万元，再将这些现金交给朱丽丽。除了大额取现，还有同柜取存的方式将赃款流转给他人。什么是“同柜取存”？就是由前后二人相互配合，在银行同一柜面办理取现、存款业务，达到转账的效果，但不留下转账痕迹的一种新型资金转移方式。

可见转移网络诈骗过来的资金，这些洗钱的犯罪分子真的“功不可没”，在明知他人犯罪的情况下，将巨额的非法集资款，以隐蔽的手段分别进行转移、掩饰、隐藏，不仅造成广大投资人的财产损失,也给司法机关查办案件制造了难度。

洗钱的方式手段多样，变化频繁，但是本质都是通过隐匿资金流转关系，掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质。李某和雷某起初都是被每个月上万的好处费所收买，提供了自己名下的银行卡账户，这也就直接导致了引火上身。

总结

在现实生活中，很多人都会面临这样的诱惑，你只要帮忙办理一张银行卡，就可以得到一笔不小的费用，且只要有进账还可以收取不等的“劳务费”！不要以为只是帮忙转个账不违法，这完全是涉嫌帮助信息网络犯罪，即使没有达到洗钱犯罪严重程度，依旧是需要接受法律的制裁。