FCA就欺诈和未经授权业务对两名涉案人员提起刑事诉讼

英国金融行为监管局(FCA)日前发布公告称，决定对拉里·巴雷托（Larry Barreto）和塔西布·侯赛因（Tassib Hussain）提起刑事诉讼。指控主要涉及被告双方共谋通过虚假陈述进行欺诈的。

Larry Barreto以Barreto and Partners的名义进行交易，这是一家位于诺丁汉的未经授权的金融服务公司。Tassib Hussain是Keystone Chartered Accountants会计事务所的一名会计师。

这些欺诈指控与2015年1月至2018年3月期间的一系列抵押贷款申请有关。被指控的阴谋涉及Barreto先生的抵押贷款客户。经调查，当Barreto先生认为他们的收入不足以证明他们所需的抵押贷款，他则向客户收取费用，然后以现金形式支付给Hussain先生，以制作虚假的自雇和就业文件，来支持收入不足的客户的抵押贷款申请。申请的抵押贷款总价值约为380万英镑。

未经授权的业务费用与2014年6月至2018年3月期间就一系列受监管的抵押贷款合同提供的建议和作出的安排有关。Barreto先生实际未获得相关授权，因此不能提供受监管的金融服务。

上述两位被告已于2021年4月21日在威斯敏斯特地方法院出庭。此案已于2021年5月19日送交南华克皇家法院进行辩护和审判准备聆讯。

据相关法律，欺诈行为可被处以罚款和/或最高10年的监禁。未经授权的业务业务将受到罚款和/或最高2年的监禁。