MAS因违反AML/CFT条例对Bank J. Safra Sarasin Ltd处以100万新元的罚款

新加坡金融管理局(MAS)日前公布对 Bank J. Safra Sarasin Ltd新加坡分行(BJS)处以100万新元的罚款，原因是该银行未能遵守MAS的反洗钱和打击恐怖主义融资(AML/CFT)要求。处罚金额考虑了BJS为解决MAS发现的不足而采取的补救行动。

2014年3月至2018年9月期间，BJS严重违反了MAS的AML/CFT要求。这些违规行为是由于BJS在客户入职期间以及在持续监测与客户的业务关系过程中，在反洗钱/打击资助恐怖主义的控制过程中出现重大失误，这使得BJS面临被用作非法活动渠道的较高风险。尤其是：

(a) BJS未能通过适当合理的手段确定洗钱和恐怖融资风险较高的客户和客户的受益所有人的财富来源和资金来源。在许多情况下，该公司依赖客户的陈述，而没有取得资料加以证实。

(b) BJS也未能充分调查没有明显经济目的的异常庞大或异常的客户交易模式的背景和目的。

MAS已要求BJS委任独立的一方，以验证银行补救措施的有效性，并向MAS报告调查结果。

MAS助理常务董事(主要负责政策、支付及金融犯罪)Loo Siew Yee表示:“从事私人银行业务的金融机构必须提高警觉，防范处理非法财富的风险。”鉴于私人银行客户档案的潜在复杂性，对客户有关其财富和资金来源的陈述进行仔细审查并辅以客观证据的证实就显得尤为重要。金融机构的董事会和高级管理层必须对关键的“反洗钱/反恐融资”控制措施的执行进行强有力的监督。