ASIC：前抵押贷款经纪人因无法确保未作出虚假陈述而被判12个月良好行为保证金

新南威尔士州莱德市的高河南（Henan Gao）先生是Shinning Crown International Pty Ltd（SCI）的董事，他在新南威尔士州唐宁中心地方法院被判处12个月的良好行为保释金，原因是他在向澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）提交的信贷牌照年度合规证书中没有采取合理的措施确保自己没有在重要细节上做出虚假或误导性的陈述。

SCI持有澳大利亚信用证，并在悉尼经营抵押贷款经纪业务。高先生是SCI信用证的唯一合适人选和负责人。高先生也是SCI业务的唯一抵押经纪人。

2016年4月，高先生在澳新银行的贷款人资格认证被暂停。2017年5月15日，高先生代表SCI填写并向ASIC提交了一份合规证明，他在该证明中表示，SCI的合适人选均未获得贷款人取消或暂停的认可。该声明在重大细节上是虚假的或误导性的，因为高先生作为SCI唯一的合适人选，其在澳新银行的认可资格已被暂停。

这项违规行为违反了《 2009年国家消费者信用保护法》（下称“该法”）第225（6）条。

高先生对2021年3月2日违反该法的一项指控表示认罪。尚未记录定罪。

联邦检察长在ASIC转交后对此事提出起诉。

背景资料

澳大利亚信贷许可证持有者必须确定参与管理其信贷业务的人员，即所谓的“合适人选”。

信用证持有人还必须每年向ASIC递交澳大利亚信用证合规证书，其中被许可人必须证明自己遵守信用证义务。

ASIC于2018年11月9日根据《2009年国家消费者信用保护法》第54条取消了SCI的澳大利亚信用证。