摘要:澳大利亚证券投资委员会(ASIC)禁止零售场外衍生品发行商Forex Capital Trading Pty Ltd(Forex CT)的唯一董事和4名前雇员提供金融服务,期限为3至10年。
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)禁止零售场外衍生品发行商Forex Capital Trading Pty Ltd(Forex CT)的唯一董事和4名前雇员提供金融服务,期限为3至10年。
Forex CT雇用的客户经理鼓励客户交易由Forex CT发行的高风险差价合约(CFD)和保证金外汇合约(FX合约)产品。
Forex CT首席执行官、责任经理和唯一董事Shlomo Yoshai已被禁令十年。ASIC认为,Yoshai先生缺乏对合规性的理解或考虑是非常严重的,因此有理由做出如此长的禁令期,特别是考虑到他是监督Forex CT运营的人。
Yoshai先生被认定参与了Forex CT违反《公司法》的行为,其中包括:
1、没有做所有必要的事情来确保金融服务的效率、诚实和公平;以及
2、没有为管理利益冲突作出适当安排。这包括Forex CT的佣金结构,该结构使团队负责人和客户经理有权获得客户“净存款”(存款减去提款)的一定比例。
在得出这些结论时,ASIC发现Yoshai先生向客户经理施加压力,以便:
1、在与客户接触时,实施高压销售策略。
2、向客户提供奖励以鼓励存款。
3、推荐会增加客户市场风险的交易策略。
4、向客户施压,要求他们将资金存入交易账户;以及
5、向客户施压,要求延迟或取消取款请求。
ASIC发现Yoshai先生参与了Forex CT的交易大厅文化,这种环境被前客户经理们比喻为“华尔街之狼”(Wolf of Wall Street),当客户将一定数额的资金存入交易账户时,就会有钟声或锣声响起,客户经理们可以参与激励性的“游戏”,如 “幸运轮”、轮盘赌桌和骰子游戏,如果达到一定的客户存款目标,就可以赢得现金。
ASIC还禁止前团队领导人Jarrod Popuard工作六年,禁止Benjamin Esler工作四年半。ASIC发现他们:
1、助长了Forex CT的高压销售文化
2、没有遵守金融服务法。在Poupard先生的案件中,这包括对Forex CT的客户进行误导性陈述。Esler先生向Forex CT的客户施加压力,要求他们将资金存入交易账户,并延迟或取消提款,以使自己基于“净存款”的报酬最大化,这构成了不合情理的行为。
3、指示其团队:
(1)拖延或阻止客户进行取款申请。
(2)使用“信贷”等激励措施,并采取各种销售策略,鼓励客户将资金存入其交易账户。
在禁止前客户经理Huy Minh (Andy)Hoang 5年和Andrew Tran 3年后,ASIC发现这两人:
1、参与了不公平的行为,包括通过提供无价值的奖励并拖延客户的提款请求以鼓励客户存款。
2、向客户做了误导性的陈述,包括:
(1)客户在Forex CT交易中会获利,但没有合理的理由做出这样的陈述,因为投资差价合约是一种投机性的高风险投资;以及
(2)他们(和其他Forex CT代表)并没有从客户将资金存入他们的交易账户中获得任何利益,在这种情况下,他们根据客户“净存款”的百分比收取佣金。
ASIC还发现,Hoang先生在不了解金融产品(差价合约和外汇合约)性质的情况下向客户提供个人建议。
在发布禁令时,ASIC发现这五人都不是提供金融服务的合适人选。
背景资料
2020年5月28日,ASIC发现Forex CT的金融服务业务模式无视澳大利亚金融服务牌照持有人的主要义务,并导致不合情理、误导性和欺骗性的行为,因此取消了Forex CT的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。
2020年7月16日,ASIC在联邦法院对Forex CT和Yoshai先生启动民事处罚程序。
2020年6月,ASIC禁止Forex CT的前雇员Steven Marsh先生提供金融服务,为期三年。
近年来,澳大利亚场外零售衍生品市场规模大幅增长。伴随着这一增长,ASIC收到的有关场外零售衍生品市场行为的投诉也急剧增加。ASIC已经并将继续采取强有力的监管行动,以保护这些产品的消费者。
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