ASIC：前抵押贷款经纪人承认未能确保在合规证书中没有作出虚假陈述

新南威尔士州莱德市的Henan Gao先生是Shinning Crown International Pty Ltd（SCI）的董事，他对一项罪名表示认罪，即他没有采取合理的措施来确保自己在向ASIC提交的信贷执照年度合规证书中没有作出或授权作出在重要方面具有虚假或误导性的陈述。

SCI持有澳大利亚信用证，并在悉尼经营抵押贷款经纪业务。高先生是SCI信用证的唯一合适人选和负责人。高先生也是SCI业务的唯一抵押经纪人。

2016年4月，高先生在澳新银行的贷款人认证被暂停。2017年5月15日，高先生代表SCI填写并向ASIC提交了一份合规证明，他在该证明中表示，SCI的合适人选均未获得贷款人取消或暂停的认可。该声明在重大细节上是虚假或具有误导性的，因为作为SCI唯一合适的人，高先生在澳新银行的认可资格已被暂停。

这项罪行违反了《2009年国家消费者信贷保护法》第225（6）条。

此事已被列为2021年3月23日在唐宁中心地方法院宣判。

联邦检察长正在对此事进行起诉。

背景资料

澳大利亚信贷许可证持有者必须确定参与管理其信贷业务的人员，即所谓的“合适人选”。

信贷牌照持有人还需每年向ASIC提交一份澳大利亚信贷牌照合规证书，持牌人需在证书中证明他们遵守了信贷牌照义务。

SCI的澳大利亚信用牌照已于2018年11月9日被ASIC根据《2009年国家消费者信用保护法》第54条取消。