ASIC针对REST的误导和欺骗性陈述行为提起民事处罚诉讼

ASIC已在联邦法院针对养老金受托人Retail Employees Superannuation Pty Ltd（REST）启动民事处罚程序，原因是该公司就其成员将其养老金转出Retail Employees Superannuation Trust（基金）的能力作出虚假或误导性陈述。

ASIC指称，至少从2015年3月2日至2018年5月2日，REST所做的陈述使会员不愿意、并在许多情况下延迟或阻止他们将部分或全部资金转移到另一个养老基金。 ASIC的案情是，这些会员被剥夺了养老金可携带性和选择养老金基金的合法权利，从而导致会员遭受经济损失。ASIC进一步指控，这一行为导致REST保留了比原本会出现的更高的管理资金水平。

具体而言，ASIC指称，REST向已经或正在考虑将全部余额转移到另一个基金的成员陈述：

1. 如果他们仍然受雇于向基金缴款的雇主（REST雇主），而且该雇主继续向REST缴款，则他们必须在基金账户中保持至少5 000美元的余额；

2. 如果他们仍然受雇于REST雇主，但其雇主愿意向另一个基金供款，则成员需要一份雇主声明，说明雇主停止向基金供款的日期，或确认成员的“基金选择权”，以便离开基金；

3. 如果他们不再受雇于REST雇主，则成员需要从其雇主那里获得一份离职证明或确认其终止日期，并将其提供给REST，然后他们才能将其REST账户的全部余额转移到另一个超级账户。

这些陈述是以口头和书面形式作出的，包括向成员分发的一般出版物和标准表格，以及直接向提出将其全部余额转出基金的具体请求的成员作出的。

ASIC指称，这些陈述都是虚假、误导或欺骗性的，或可能是误导或欺骗性的，因为根据1993年《退休金行业(监督)法》和相关条例，REST不得对转出基金施加这些条件。

ASIC正在寻求针对REST的声明、罚款和其他命令。

法院尚未安排首次案件管理听证会的日期。

背景资料

法律规定，退休金受托人必须以成员的最大利益行事。选择基金和资金的可转移性是成员的重要权利。除其他利益外，这些权利可让成员整合资金，并避免因不必要的费用和成本而导致退休金结余减少。 ASIC關注到，若會員不能整合基金，可能會導致持有多隻公積金的費用和成本增加。ASIC担心，若会员不能整合基金，则可能会导致持有多支公积金的费用和成本增加。

1993年《退休金行业（监管）法》和相关法规要求REST在收到特定的强制性信息后的三个工作日内处理全部余额要求。法律不允许受托人要求提供有关会员的就业状况以及其雇主是否在处理请求之前为他们将来的供款选择提供资金的信息。

作为政府旨在提高退休金系统效率的SuperStream计划的一部分，2013年引入了在三天之内处理向另一笔退休金基金进行结转的义务。在此之前，结转和合并资金是一个漫长的过程，通常以失败而告终。