ASIC针对违规多收利息行为对CBA提起诉讼

澳洲证券及投资委员会(ASIC)今日宣布在联邦法院对澳大利亚联邦银行（CBA）提起民事处罚诉讼，原因是该银行对商业透支账户收取的利率远远高于其客户被告知的利率。

根据ASIC指控，从2011年12月29日至2018年3月31日，CBA涉嫌以下违规行为：

- 向客户提供了某些信用贷款的条款和条件，这些条款和条件说明了将收取或已收取的利率（在大多数情况下，年利率为16%）。

- 向客户发送定期账户报表，提及收取的利率(在大多数情况下，年利率为16%)；

- 由于系统错误，向2,200多名客户的透支账户收取了不同的、更高的利息（在大多数情况下，年利率约为34%）。而多收的利息总额超过290万美元。

ASIC声称，在2013年曾有客户向银行投诉反应，CBA当下试图手动修复多收利息的错误。但由于人工修复失败，客户继续被多收利息。ASIC称，在2014年12月1日至2018年3月31日的六年限制期内，CBA从事违反金融服务法的行为。

具体说来，CBA在长达六年涉嫌违规12119次，包括：

- 违反ASIC法案第12DB(1)(g)做出误导性陈述；

- 违反ASIC法案第12DA(1)条进行误导或欺骗性行为，或可能误导或欺骗的行为；

- 违反《公司法》第912A(1)(c)条的规定，未遵守其遵守金融服务法律的义务。

目前，ASIC正要求CBA作出宣告、罚款和其他命令。而该案件的第一次管理听证会的日期尚待法院安排。