FMA发布有关金融服务公司和顾问的监测报告

新西兰金融监管机构（FMA）日前发布一份关于过去18个月监管活动的报告称，金融服务行业的大部分部门正在努力达到FMA的期望，但呼吁进一步更广泛地改善治理和合规。

FMA首席执行官罗伯·埃弗里特（Rob Everett）表示，其监控中发现的一些问题令人担忧，他预计监管机构将在不足之处没有得到适当或及时补救的情况下采取越来越强有力的行动。

FMA发现其监管部门在四个主要领域存在薄弱环节，包括：

- 治理和监督

- 行为和文化

- 合规保证计划

- 合规和控制

埃弗里特先生表示：“近年来，人们对金融机构的信任和信心受到了重大考验，我们已将金融服务公司内部的行为作为第一要务。企业需要不断评估其行为和文化，以确保良好的客户成果是其合规系统和整体战略的核心。良好的行为来自于高层。我们期望董事会和高级领导层能够维护客户的利益，并要求建立必要的制度和流程，对这些问题进行强有力的治理。”

与合格金融实体、顾问及衍生工具发行人有关的问题

有三个部门被确定为存在特殊问题：衍生品发行人、授权财务顾问(AFAs)和合格金融实体(QFEs)。

衍生工具发行人填写的一份调查问卷显示，许多发行人在评估客户对衍生工具这一复杂金融产品的知识、经验和理解方面存在重大缺陷。在某些情况下，发行人没有足够的程序或政策来支持其遵守客户资金处理义务。FMA将采取针对性的监察措施，以跟进问卷的回应。

部分AFA及QFE的财务咨询披露做法存在不足之处。FMA表示，将加强对这两个行业的关注，并期望能有所改善，特别是考虑到2021年开始的新财务咨询制度。

FMA认为对财务咨询的信心是新西兰金融业健康发展的重要组成部分，并将与咨询行业一起努力，确保大多数AFA和QFEs应用的大量努力得到所有顾问和公司的配合。

FMA发布了此报告，以便公司可以从提出的问题中学习并评估自己对这些问题的行为和合规性。该报告基于2019年1月至2020年6月收到的监测活动，投诉和其他信息。

FMA对其监测和监管活动采取基于风险的方法，优先考虑对投资者或客户造成伤害的风险最大的领域。监测的目的必然是为了确定缺陷和违规行为或违规风险，而不是强调良好的做法，因此报告的重点是整个时期的不良发现。同时，FMA正在寻找方法，以突出最佳实践示例，以遵守法规义务并更广泛地关注客户。