英国金融监管机构FCA提议加密货币公司必须提交反洗钱数据报告

英国金融行为监管局(FCA)近日发表了一份咨询文件，希望在英国运营的加密交易所和加密钱包托管商提供更详细的洗钱风险信息。

FCA针对此项提议在2020年11月23日前公开征求意见，并计划在2021年第一季度前发布政策声明。

FCA于8月25日公布的该项提案，是该监管机构计划要求数字资产公司和加密货币钱包提供商实施强制性的反洗钱报告义务。

2016年7月，FCA规定了金融机构的年度金融犯罪报告义务，内容涉及反映公司服务的潜在洗钱风险的一系列指标。FCA的年度金融犯罪报告（REP-CRIM）要求公司履行提供这些金融犯罪信息的义务。

根据金融行动特别工作组（FATF）--一个制定打击洗钱和恐怖主义融资全球标准的国际机构--的建议，FCA现在希望将 “REP-CRIM的应用范围扩大到我们监管的所有公司”。

根据该提案：

我们(FCA)认为这种做法将改善公司的洗钱系统和控制措施，减少洗钱的实际风险，并有助于提高英国金融系统的整体诚信度. 这也符合并建立在我们今年早些时候宣布的数据战略基础上，利用数据和数据分析来转变我们的监管方式，减轻公司的负担。&quot

根据新的拟议规则，如果这些规则生效，所有加密公司和加密货币钱包托管商必须向FCA提供信息，比如他们在被认为是高风险的司法管辖区所服务的客户数量，以及因可疑原因拒绝遵守和退出服务的客户。FCA将要求加密公司从2022年1月10日之后的下一个 “会计参考日 ”开始提供此类反洗钱信息。

FCA还将该术语定义为 “公司开展业务或有实际存在的地方”，因为许多加密货币公司和托管商选择在避税天堂地区（如开曼群岛）注册业务。

英国FCA颁发首批加密货币牌照

据Blockchain.News 8月21日报道，英国金融行为监管局（FCA）为两家加密交易所颁发了首批运营牌照--一家为Archax，另一家为Gemini，正式使Archax成为英国第一家受监管的数字证券交易所和托管人。

据FCA网站报道，Archax和Gemini Europe Services分别于8月18日和8月19日在达到当局的合规标准后，获得了金融监管机构的注册。

FCA曾于1月份对交易所实施强制性风险评估，以评估其是否符合反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规。