摘要:近日,新西兰金融市场管理局(FMA)的在线KiwiSaver跟踪工具已经更新了2020年3月的季度基金信息,反映了今年第一季度市场的波动性。
新西兰金融市场管理局(FMA)的在线KiwiSaver跟踪工具已经更新了2020年3月的季度基金信息,反映了今年第一季度市场的波动性。
该跟踪工具可以对五年和一年的情况进行比较。五年期显示,2015年4月-2020年3月,超过99%的基金为正值。比较五年期的基金,可以提供一个更长远的视角,在波动期进行投资。目前约有270只KiwiSaver基金,其中143只基金在截至2020年3月底的一年内出现负收益。
从一年的数据来看,高风险的 “成长型 ”和 “进取型 ”基金受COVID-19市场下跌的冲击最大。其中92只基金进入负值区间,而该风险类别的18只基金在截至2020年3月底的一年内为正值。
在 “平衡型 ”基金类别中,39只基金的一年收益为负,而16只基金的收益为正。正如预期的那样,保守型和防御型基金大多为正收益,然而这类基金中有12只基金一年内收益为负。109只基金在截至3月的一年内扣除费用后收益为正。其中,有25只基金的总回报因费用而损失50%或以上。
FMA鼓励投资者在关注费用的同时,也要关注基金的投资表现。今年2月之前,回报率强劲,市场也在上涨,因此支付的费用数额可能不太明显。
FMA Tracker展示了由FMA分析的Disclose登记册中的数据,使投资者能够了解其基金的投资业绩有多少被费用吸收。还有一系列信息取自KiwiSaver提供商的季度基金更新,以帮助人们比较和对比不同的基金。
预计截至6月30日的下一季度的数据将显示出从4月初开始的市场反弹。
FMA KiwiSaver Tracker允许人们对数据进行安排和分类。它大概显示内容如下:
- 每个基金的风险状况,回报和费用;
- 毛收益中多少是支付给基金经理的费用(不包括固定的会员费),多少是支付给投资者的百分比数字。大多数KiwiSaver基金收取百分比的管理费,外加-每月固定的会员费,单位为美元;
- 目前涵盖过去一年和五年税前平均回报的数据;
- 不包括投资时间不足一年的基金和限制性计划。
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