摘要:塞浦路斯监管机构提出了一系列可以改善现有客户资金保护措施的方法。
塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)5月4日发表了一份咨询文件,寻求对塞浦路斯投资公司(CIF)持有的客户资金加强保护的措施方法。
该监管机构在拟议的文件中特别规定,当CIF收到客户资金时,必须立即将这些资金存入一个或多个在中央银行、信贷机构、由第三国授权的银行或合格的货币市场基金开设的账户中。
CySEC指出,如果CIF被阻止遵守上述规定,那么:“CIF必须通知在其开户的实体,按照相关条例规定,CIF必须将客户的资金与自己的资金分开。这一通知应保存在CIF的记录中,并可供CySEC审查。”
作为这项工作的一部分,CIF必须向塞浦路斯监管机构证明,除了开展此类业务外,他们别无其他选择,因为一旦实体破产,客户资金的风险就会更高。
CySEC:CIF必须尽一切力量获得独立账户
CIF必须向CySEC证明,它们已用尽一切力量来获得独立账户,包括通过其他第三方的帮助。如果CIF不能向CySEC证明其已完全遵守上述规定,则CySEC可要求该CIF在另一司法管辖区(CIF满足该管辖区的规定)的独立账户中拿出同等金额的自有资金。
根据CySEC建议的改进措施,CIF可在支付服务提供商(PSP)和电子资金机构(EMI)开设商户账户,为客户的支付交易进行清算和结算等。
该监督机构指出,在CIF不向央行存放客户资金的情况下,该公司必须承担起确保这些资金多样化的责任,作为所要求的尽职调查的一部分。
CIF必须定期进行尽职调查
CySEC还提出,希望CIF定期对存放客户资金的银行进行尽职调查程序,每个财政年度至少一次。
在拟议文件中,该监管机构还就CIF将客户资金存放在与CIF所属同一集团内的银行或货币市场基金的问题提供了指导。
根据相关规定,如果CIF将客户资金存入与CIF同一集团的银行或货币市场基金,则CIF必须限制存入任何此类集团实体或任何此类集团实体的组合的资金,使其不超过所有此类资金的20%。
该塞浦路斯监管当局还强调,CIF需要决定要保留多少缓冲资金,以促进其业务的顺利开展,确保没有延误,通过PSP / EMI为客户资金提供保护,管理以不同货币维持客户资金的外汇风险,并弥补可能出现的亏空。
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