ASIC揽新职 部分零售外汇经纪商的AFSL或ACL牌照或被撤销

今年2月，澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）被授予一项新的权力，如果持牌公司在取得牌照后6个月内没有开始展业，ASIC将有权撤销这些持牌公司的金融服务牌照（AFSL）和信用牌照（ACL）。

TRAction Fintech的联合CEO兼律师事务所Sophie Grace负责人Sophie Gerber表示，许多持有澳大利亚金融服务牌照的公司展业不积极，这些公司面临着牌照被撤销的风险。

Sophie Gerber对Finance Magnates表示，很多持有澳大利亚金融服务牌照的公司实体经授权可经营零售外汇经纪业务，这些公司目前没有经营这项业务，而且这种情况或已持续一段时间。

Sophie Gerber指出，这项法规意味着持有AFSL牌照的公司实体需要尽快开始展业，否则AFSL会因为被ASIC撤销而失去其价值，而且这是不可逆转的。由于监管法规尚未对这项新的权利给出很明确的定义，ASIC迄今为止没有在这方面采取大量的行动。因此，很多持有澳大利亚金融服务牌照的公司实体可能还没有意识到这项新法规的影响。

具体而言，如果持牌公司在取得AFSL或ACL之日后6个月内不开业，或者目前持有AFSL或ACL的公司从2020年2月18日起半年内不开业，ASIC有权立即撤销其AFSL或ACL牌照。此外，如果实体停止提供金融服务或者经营信用业务，ASIC可以撤销这两张牌照。

AFSL或ACL牌照持牌实体应当做什么？

TRAction Fintech提供金融产品（包括场外外汇及衍生品）交易监管报告服务，该金融科技公司强调，如果某公司是法人实体，ASIC可能在6个月时间一到就书面通知该公司其牌照将被撤销。

TRAction Fintech建议，如果持牌公司实体在6个月时间已到的情况下没有根据AFSL或ACL的授权提供服务，6个月的时间一到，该实体必须在15个工作日内向ASIC提交通知。

TRAction Fintech在一项声明中表示，如果持有AFSL或ACL的公司实体无法在取得AFSL或ACL后的6个月内开始经营金融或信用业务，这些公司将可以向ASIC申请展期。

TRAction Fintech进一步表示，持有AFSL或ACL的公司实体应当在最初的6个月届满之前向ASIC提出展期申请。是否撤销这些公司实体的AFSL或ACL由ASIC决定。如果未能在取得牌照后6个月内开业的理由真实可信，ASIC可能会与持牌公司进行沟通。

赋予ASIC这项权力的原因何在？

今年2月之前，ASIC的权力仅限于，如果持牌公司停止开展金融服务业务，则中止或终止其牌照。尽管如此，如果某公司在取得牌照后没有提供经授权的金融服务，ASIC无法中止或终止其牌照。

授予ASIC这项新权力旨在使ASIC应对不确定性，即公司在取得AFSL或ACL后多久应当开业。TRAction强调，在使澳大利亚市场运作良好方面，赋予ASIC更多的权力是重要的。这是因为有一些持有AFSL或ACL的公司实体正在利用这些牌照，并把这些牌照卖给可能无法履行AFSL或ACL持牌义务的个人。