自家人？自家人的钱才好骗

想象一个场景：同一片屋檐下，坐在办公室里的员工愁眉苦脸，看着被爆得一干二净的账户唉声叹气，老板在背后轻拍着他的背：“没事的，外汇市场，有赢有亏很正常，保持心态，你可以的”，说话间无意中露出了自己的劳力士，转身回头，脸上却挂起了神秘的微笑。

近期北京一中院审理了一起以外汇投资为幌子的诈骗案件，涉案金额共计一百余万元。此外，值得注意的是本起案例中共计9名受害者，其中6名是诈骗实施者的员工。

经审查，吴某等四人先共同成立了一家投资管理有限公司，又从青岛某公司租用了一套外汇交易软件，而后便开始以外汇投资为名，实施诈骗。

在平台资质方面，吴某等人对外宣称公司是澳洲某外汇经纪商的亚洲区总代理，平台受到境外监管机构严格监管，并承诺投资者的资金均转至澳洲总公司的隔离账户，资金安全绝对有保障。

而事实上，吴某等人成立的公司与境外的外汇经纪商毫无联系，投资者的资金也并没有像他们宣称的那样进入真正的外汇市场进行交易，而是进入了吴某等人的公司账户，之后再通过转账进入了其私人账户。

在软件方面，吴某等人通过同步数据，让投资者以为自己的钱真的进入了外汇市场在进行交易；之后再通过修改数据，让投资者账户亏损乃至爆仓，并声称是由于市场行情波动导致，亏损十分正常。

如此一番操作，在市场上亏损的部分，顺理成章地进了吴某等人自己口袋。

回到文章开头，吴某这个骗局最灵性的地方就是，在搭建完了假平台之后，引入了招聘骗局这种成本最低的获客方式。

其以招聘为名寻找投资者，简单培训之后，就要求员工要进行实盘考核，6名员工就此上当，开户入金进行交易，产生大量亏损。该6名员工，其中大部分具有海外留学背景，并且有一定的外汇交易知识。

相关以招聘为名实施的骗局，外汇天眼在此之前进行过详细揭秘：

《揭秘“外汇分析师、操盘手6000底薪+20%提成”招聘骗局》

自认为对外汇交易有一定了解，加之求职心理产生的信任，导致这6名员工放松了警惕，上当受骗。

同样令人震惊的是，吴某等人还深谙外汇资金盘套路，玩起了外汇托管骗局。其通过许诺年收益率15%，建立分级拉人头制度，导致前期一些受害者尝到甜头后加大入金，最终产生大量亏损。

基本上常见的、不常见的外汇骗局套路，本起案例中都体现得淋漓尽致：虚假宣传、假的交易软件、招聘骗局、外汇资金盘……不得不说，该吴某等人，或许在混沌的外汇市场中摸爬滚打许久，才能心生如此一环接一环的骗局。

最终，法院认定被告人吴某、付某、周某以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，应予惩处。

被告人吴某犯诈骗罪判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利三年，罚金人民币十一万元；被告人付某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元；被告人周某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十万元。

无论是虚假黑平台，还是外汇资金盘，在资质、口碑、软件或是模式上，终归存在破绽。投资者日常生活中遇到各种“投资机遇”时，务必仔细予以辨认。