ASIC禁止一名北新南威尔士州顾问提供金融服务4年 指其未按客户个人情况提供建议

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止一名北新南威尔士州金融顾问David OBrien在4年内提供金融服务。此前ASIC已对其行为进行监控。

OBrien先生曾是金融保险投资服务公司AMP旗下子公司Charter Financial Planning Limited的授权代表，最近还在澳洲国民银行(NAB)旗下的GWM Adviser Services Limited担任授权代表。

在对OBrien先生的建议文件样本进行审查后，ASIC发现他未能：

·对客户的情况进行充分的调查

·对客户现有的金融产品进行合理的调查

·根据客户的个人情况提供建议

ASIC发现，在提供有关退休金的建议时，OBrien没有调查成本、投资策略等问题，也没有调查他的客户在现有的退休金安排中是否已经有了保险。

在提供保险建议时，O‘Brien先生未能拟备一份需求分析报告，也未能客观地评估什么程度的保险可满足客户的需要。O’Brien的一位客户在现有的保险被取消后，因先前存在的医疗状况而被拒绝投保，导致其没有保险。

金融顾问在提供个人建议时有法律义务以客户的最大利益为出发点。这包括采取合理的步骤了解客户的个人情况并分析现有的金融产品，以确保他们能够提供适当的建议，满足客户的目标。

对OBrien先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的持续努力的一部分。它将被记录在ASIC公开的《金融顾问登记簿》(Financial Advisers Register)和《被禁止和不合格人员登记簿》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网