摘要:澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)今天宣布取消 Financial Options Pty Ltd的澳大利亚金融服务(AFS)许可证。2019年9月份,该公司因未履行其义务而被ASIC暂停许可证六个月。
澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)今天宣布取消 Financial Options Pty Ltd的澳大利亚金融服务(AFS)许可证。2019年9月份,该公司因未履行其义务而被ASIC暂停许可证六个月。
当时,ASIC表示,Financial Options并未提交其截至2018年6月底的年度账目和审计报告,没有适当的争议解决系统,没有保持组织能力或提供财务所需的资源。许可证涵盖的服务。
今天,ASIC在取消AFS许可时表示,“财务选择权”未遵守其财务要求,并且未做任何必要的事情来解决ASIC对组织能力,人力资源和合规性要求的担忧。
同时,ASIC宣布永久禁止William John Henry Houwing(被称为Jack Houwing)提供金融服务。Houwing先生是Financial Options的董事和授权代表。ASIC发现,在2006年8月31日至2019年5月15日期间,Houwing先生安排其客户向其相关实体借钱,其中包括:
Belbrooke Pty Ltd是Belbrooke Administration Trust的受托人;
Belbrooke Pty Ltd作为Belbrooke Mortgage Trust的受托人;
Ochkit Pty Ltd作为Houwing家庭信托的受托人。
ASIC发现Houwing先生未能按照客户的最佳利益行事,建议他们允许其自我管理的养老金(SMSF)贷款给与其相关的实体,尤其是在他未能建议他们获得自己的独立建议的情况下;安排客户自用的贷款,在某些情况下,由于客户未能按时还款而受益;作为财务顾问和贷款接收人都存在利益冲突,并且没有将客户的利益放在自己的利益之上;没有接受过足够的培训或没有能力提供金融服务,以及没有名气或品格。
最后,Houwing先生和Financial Options有权要求行政上诉法庭对ASIC的决定进行审查。
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