摘要:澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已禁止珀斯的顾问Wayne Blazejczyk在五年内提供金融服务,因他在就自我管理型养老基金(SMSF)提供建议时未能履行最佳利益义务。
澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已禁止珀斯的顾问Wayne Blazejczyk在五年内提供金融服务,因他在就自我管理型养老基金(SMSF)提供建议时未能履行最佳利益义务。
在此之前,澳大利亚ASIC对Blazejczyk先生提供的建议进行了监控。Blazejczyk先生是澳大利亚金融服务(AFS)持牌方Ballast Financial Management Pty Ltd (Ballast Financial)的授权代表、责任经理和董事。
ASIC发现,Blazejczyk先生曾建议他的客户设立养老金余额较低的SMSF。由于这样的建议,Blazejczyk先生让他的客户面临财务损失,因为现行的SMSF成本高于他们现有养老基金的成本。对于许多余额在50万澳元以下的零售客户来说,与使用澳大利亚审慎监管局(APRA)监管的养老基金相比,建立SMSF可能不会改善他们的状况。
Blazejczyk先生在进行建议之前未能合理地询问客户的相关个人情况,在推荐他的客户建立SMSF并在Bateau Global Opportunities Fund中投资之前未能对替代产品进行合理的调查。Blazejczyk先生是他所推荐的SMSF管理服务的最终所有者和受益人,也是Bateau Global Opportunities Fund的投资经理。ASIC发现,他没有把客户的利益置于其自身利益之前。
在向客户提供的建议的声明中,Blazejczyk先生也没有披露他在与自己有关的实体中的利益,以及他将获得的可能影响他提供建议的相关利益和薪酬。
ASIC希望金融顾问在提供个人建议时,能够采取合理的步骤,识别并考虑客户的个人情况。顾问有法律义务优先考虑客户的利益,并在提供个人建议时遵守最高利益义务。
对Blazejczyk先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分。对Blazejczyk先生的禁令将被记录在ASIC公开的《金融顾问名册》(Financial Advisers Register)及《被禁止和取消资格人员名册》(Banned and Disqualified Register)上。
Blazejczyk先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉,要求对ASIC的决定进行覆核。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自ASIC官网
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