摘要:澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止Aon Hewitt Financial Advice Limited前授权代表Thanh Huu Tran两年内提供金融服务。ASIC此前的一项监测发现,Tran没有接受充分的培训或不具备提供金融服务的能力。
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止Aon Hewitt Financial Advice Limited前授权代表Thanh Huu Tran两年内提供金融服务。ASIC此前的一项监测发现,Tran没有接受充分的培训或不具备提供金融服务的能力。
ASIC调查了Tran先生在Futura Financial Group Pty Ltd(Tran先生是其董事)2016年的一项行为中扮演的角色,该行为导致331名Aon Master Trust (AMT)的默认养老金会员未转移至一项AMT MySuper产品。该AMT MySuper产品,部分由于被禁止向金融顾问支付佣金的缘故,其费用和成本低于AMT的遗产默认雇主的养老金产品。
ASIC的调查发现:
·Futura给424名客户写信,告知他们如果他们在30天内没有回复这封信,他们退休金的应计默认额及未来缴款将不会计入MySuper产品
·在这封信发出之后,Futura向其拥有电子邮件和手机联系方式的客户发了一封电子邮件和一条短信
·Tran先生随后指示一名员工登录AMT网站的顾问入口,代表没有回复信件、电子邮件或短信的客户做出投资选择。在Futura发送一些电子邮件和手机短信收到失败提示后,并未对相关客户的账户进行任何处理
·结果,331名客户的默认养老金余额和未来缴款被投资到了AMT的遗产默认养老金产品中,而不是转移至MySuper,尽管这些客户并未指示这么做
·Tran先生的行为实际上要求客户“选择性加入(Opt-In)”MySuper,而政府是将MySuper系统设计为一个“选择性退出(Opt-Out)”方案
Tran先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉要求对ASIC的决定进行复审。针对Tran的禁令已被记录在ASIC可供公开浏览的《金融顾问登记册》(Financial Advisers Register)上,消费者可以通过该登记册查看金融顾问的资格和证书。
ASIC的MoneySmart网站为消费者提供了有关退休金的有用信息。该网站还提供了关于顾问被禁时其消费者该怎么做的信息。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自ASIC官网
免责声明:
本文观点仅代表作者个人观点,不构成本平台的投资建议,本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性作出任何保证,亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任
新西兰金融市场管理局(FMA)日前警告公众,其担心一家名为Profit Bitcoin的实体及其网站https://theprofitbtc.com/具有诈骗的特征。
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前取消了澳大利亚首都直辖区(Australian Capital Territory) Isaacs地区的Miroslav Gubas先生管理公司的资格5年,因其涉及两家公司的倒闭。
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已在澳大利亚联邦法院对Mayfair 101集团的一组公司提起诉讼,指控它们在Mayfair网站和在线媒体上推广的广告具有误导或欺骗性。
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已经取消了昆士兰州金融服务提供商FS Securities (Qld) Pty Ltd (FS Securities)的澳大利亚金融服务(AFS)牌照。