ASIC禁止一名昆士兰州顾问提供金融服务4年 指其未按客户利益行事

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)已禁止一名来自昆士兰州Bundaberg的金融顾问Peter Goudie在4年内提供金融服务。

此前，ASIC对Goudie的活动进行了监控，当时Goudie是Risk and Investment Advisors Australia Pty Ltd和澳大利亚国民银行(National Australia Bank)旗下咨询公司GWM Advisers Services Pty Ltd的授权代表。

ASIC发现，Goudie没有遵守金融服务法律，包括未遵守有关最高利益义务和优先考虑客户利益的要求。

在提供个人建议时，Goudie没有充分确定客户的目标、财务状况和需求，也没有调查他所推荐的金融产品是否能满足客户的需求。Goudie先生也没有为某些客户提供建议声明(Statement of Advice)。ASIC的调查发现，Goudie在为客户提供建议时往往优先考虑的是为自己产生费用和佣金。

ASIC专员Danielle Press说，“ASIC的决定反映了我们的期望，即金融顾问应遵守法律，为客户的最大利益而不是他们自己的利益行事”。

“评估客户需求并提供清晰的建议是咨询过程的关键部分。金融顾问必须记住，未能向客户提供必要的咨询文件是对法律的严重违反”，Press说。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网