摘要:英国金融市场行为监管局(FCA)今日公布对三家公司(Financial Page Ltd、Henderson Carter Associates Limited及Bank House Investment Management Limited)及五名人士(Andrew Page、Thomas Ward、Aiden Henderson、Robert Ward及Tristan Freer)的决定公告(Decision Notices)。
英国金融市场行为监管局(FCA)今日公布对三家公司(Financial Page Ltd、Henderson Carter Associates Limited及Bank House Investment Management Limited)及五名人士(Andrew Page、Thomas Ward、Aiden Henderson、Robert Ward及Tristan Freer)的决定公告(Decision Notices)。
Andrew Page、Thomas Ward、Aiden Henderson、Robert Ward、Tristan Freer和Bank House Investment Management Limited已将各自的决定公告转交上一级法庭,当事各方将在那里提起上诉。因此,决定公告中的任何发现都是临时性的,仅反映FCA对于相关事件及行为的判断和认知。
上级审裁处(Upper Tribunal)将决定FCA应采取何种适当行动(如果有的话),并将按照上级审裁处认为适当的指示将该事项移交FCA,以执行其决定。上级审裁处的决定将在其网站上公布。因此,在上级审裁处对案件作出裁决之前,决定公告中所列明的拟议行动将没有效力。
公司/个人名称:Financial Page Ltd (下称“FPL”) (停业清算) 所受处罚:公开谴责(Public Censure)
公司/个人名称:Andrew Page (FPL的董事) 所受处罚:禁令并处以321,033英镑罚款
公司/个人名称:Thomas Ward (FPL未经批准的事实上的董事) 所受处罚:禁令并处以416,558英镑罚款
公司/个人名称:Henderson Carter Associates Limited (下称“HCA”) (停业清算) 所受处罚: 公开谴责
公司/个人名称:Aiden Henderson (HCA的董事) 所受处罚:禁令并处以179,179英镑罚款
公司/个人名称:Bank House Investment Management Limited (下称“BHIM”) 所受处罚:311,639英镑罚款
公司/个人名称:Robert Ward (BHIM的董事) 所受处罚:禁令并处以88,100英镑的罚款
公司/个人名称:Tristan Freer (BHIM的董事) 所受处罚:禁令并处以52,725英镑罚款
Financial Page Ltd (FPL)、Henderson Carter Associates Limited (HCA)及Bank House Investment Management Limited (BHIM)
FCA认为,FPL、HCA和BHIM对以其名义向客户提供的建议几乎没有进行有意义的监督和参与。他们采用一项退休金评估及顾问程序,把重要职能外派予未经授权的第三方(Hennessy Jones Limited和City Administration Limited)。与上述行动有关的决定公告未对Hennessy Jones Limited及其董事Mark Stephen和James King或City Administration Limited提出不当行为指控。
HCA、FPL和BHIM向客户表明,它们是基于对整个市场的全面和公平分析提供定制的独立投资建议,但这并没有反映所提供服务的现实。在现实中,客户被建议将养老金转移用于投资高风险、非流动性资产的产品,而这些产品不太可能适合他们。
共有2004名客户在他们的养老金资产中投资了约7600万英镑。截至2019年1月29日,金融服务补偿计划(FSCS)已就上述事项向FPL、HCA和BHIM的1106名客户支付了2680万英镑的赔偿,并在就进一步的索赔进行调查。
董事:Andrew Page (FPL)、Aiden Henderson (HCA)、Robert Ward (BHIM)和Tristan Freer (BHIM)
这些董事应知晓,这些产品不太可能适合零售客户,除非在非常有限的情况下,但他们对明显的风险视而不见。他们都是在其公司中担任控制职能的核准人员,因此应该知道,他们使用养老金评估及顾问程序是鲁莽行事。
这些董事亦有不诚实行为,向FCA提供虚假及/或误导资料,有时甚至不止一次。
事实上的董事:Thomas Ward (FPL)
Thomas Ward在未得到FCA批准的情况下事实上担任FPL的董事。他作为事实上的董事行事不诚实。Ward无视FPL客户的利益,表现出不惜牺牲客户利益以利好自己的意愿。FCA认为,Ward还采取了有意的措施以控制和影响FPL向FCA披露的信息,并鼓励Page隐瞒重要信息,故意起草虚假和/或误导性的通信。
本文翻译为外汇天眼提供,原文出自FCA官网
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