财务顾问Gregory Forster被ASIC禁止从业5年

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已禁止格里高利•福斯特（Gregory Forster）在5年内提供金融服务，此前一项调查显示，Forster向客户提供了不恰当的建议，而且未能为客户的最佳利益采取行动。

此前Forster担任澳大利亚金融服务（AFS）牌照持牌公司Breakaway Finance Group和Millenium 3的授权代表，ASIC调查了在此期间Forster向客户提供的建议。

调查发现，Forster在提供建议时没有考虑客户的实际情况。他向客户推荐了新的养老金和保险产品，而没有考虑他们现有的产品和服务。

在许多情况下，Forster推荐保费昂贵的保险。虽然保费是由客户的退休金支付的，但有时明显高于客户的可承担范围，这可能会侵蚀客户的退休金余额。

Forster还大大低估了实施他的建议的成本，尤其是运营一个自我管理型养老基金（SMSF）的成本。ASIC发现，运行SMSF的实际成本明显高于向客户披露的成本。

在其他一些案件中，ASIC还发现Forster没有遵守规定，他没有披露具体的费用，而是用百分比来描述费用。

禁止Forster从业是ASIC努力提高整个金融服务业标准的一部分。ASIC希望财务顾问充分了解客户的个人情况，并在提供个人建议时考虑这些情况。当顾问建议客户购买金融产品时，必须充分披露相关成本，以便客户能够做出明智的决定。

法律上，顾问有义务优先考虑客户的利益，并在提供个人建议时遵守客户最佳利益义务。ASIC将继续在顾问不遵守法律的情况下采取行动。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/