花旗集团将向客户退还逾300万美元 2019年9月10日前完成

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）昨日发布通知称，经过ASIC的调查，花旗集团（Citigroup）将向114名零售客户返还逾300万美元，以弥补2013年至2017年花旗集团结构性产品投资造成的损失。花旗集团还将写信给仍持有该产品的1000多名客户，为他们提供免费提前退出的机会。

ASIC调查了花旗集团向持有固定息票结构性产品的客户销售产品和提供一般性建议的情况。固定息票结构性产品是一种复杂的、与参考股业绩挂钩的资本风险产品。

ASIC担心，尽管花旗认为其财务顾问提供的是一般建议，但其业务的某些因素可能已导致一些客户认为花旗提供的是个人建议。

花旗的做法包括，其顾问询问客户的个人情况，比如他们对风险的承受能力，以及为那些此前没有投资结构性产品经验的客户提供有关收益和风险的金融培训。

在提供个人建议时，财务顾问有更高的义务和披露要求。提供个人建议的义务包括：顾问有义务从客户的最大利益出发；提供适合客户个人情况的建议；优先考虑客户的利益。当提供一般建议时，这些义务不适用。

从2018年1月1日起，由于ASIC的调查，花旗集团停止在一般建议模式下向零售客户销售结构性产品。

花旗集团不久将开始联系受影响的客户。补偿工作将于2019年9月10日前完成，将由花旗集团独立负责，一旦补偿工作完成，花旗集团将向ASIC报告。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/