法国AMF与投资者合作以获得金融产品营销的额外信息

法国金融市场管理局（AMF）的目标是加强对金融产品营销的控制。为此，AMF正寻求使用一种新的手段——一个由投资者组成的小组。该小组将由持有各种投资组合（股票、投资基金等）的非专业投资者组成。

AMF的目的是获取投资服务提供商和资产管理公司向客户传播的信息。小组提供的数据亦会供家庭储蓄观测所使用。

在2018年10月，AMF发布了一份总结，总结了与投资公司客户的知识和经验相关的五项检查结果。这些检查是在2018年初在一个名为SPOT的AMF新项目下进行的。这些检查发现了好的做法和坏的做法，总体而言，投资公司调查客户对金融产品的了解程度的做法有所进步。

监管机构发现的好的做法包括公司会根据提供给客户的金融产品的类型，向（潜在）客户提出各种各样的问题。AMF也发现了一些不好的做法。例如，一些公司提出的问题没有“不了解”的答案。相反，选项是低/中/高的了解。此外，一些公司仍然允许客户通过自我评估来选择个人资料。

今年1月初，AMF概述了2019年的监管重点。AMF的大部分监管职能是通过对受监管公司的检查来实现的。AMF表示，计划在2019年进行65次此类检查。与2018年的63项检查相比，这是一个小变化。

AMF的检查主要有两种：

• “经典”检查——它们针对的是主要参与者或构成特定风险的参与者，或是警告中提到的参与者。

• 专题检查——这些检查涵盖了公司集团，因为监管机构试图评估公司如何遵守新规则。