摘要:澳大利亚证券投资委员会(ASIC)周四(8月9日)发布声明表示,在ASIC审核之后,五家澳大利亚银行已通知他们将改善其合规措施和对可由第三方运营的存款账户的控制。
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)周四(8月9日)发布声明表示,在ASIC审核之后,五家澳大利亚银行已通知他们将改善其合规措施和对可由第三方运营的存款账户的控制。
通过调查Sherwin Financial Planners Pty Ltd和Wickham Securities Pty Ltd的相关人员的行为引发的担忧引发了ASIC的全行业审查。
当Sherwin集团公司于2013年1月倒闭时,他们欠大约400万客户近6000万美元。
ASIC的审查着眼于银行制定的政策,程序和控制措施,以防止拥有可由其顾问操作的存款账户的消费者进行欺诈和未经授权的交易。
ASIC的审查没有确定欺诈程度,但发现银行可以采取更多措施来管理与客户帐户中第三方获取资金相关的客户的风险。
在审查时,监管机构审查的银行开设了约455000个账户,约有530000名客户持有余额,总额约为286亿美元。这些帐户通常作为现金管理帐户销售。
报告584中概述的审查结果包括:
通过消费者存款账户提供顾问的控制量因不同银行而异,从仅查看访问完全控制。
银行应该做更多的事情来解释客户向其财务顾问提供的访问级别,以及未授权交易的潜在风险。
应加强保护客户账户免受未授权活动的控制措施,银行应采取更多措施降低客户风险。
参与审查的银行已同意根据我们的调查结果改进其现行做法,包括:
确保帐户申请表格向客户充分说明他们将授予顾问权限以在其帐户上运营,并在帐户开立后向客户发送后续通信,并提供已授权的详细信息。
更好地监督顾问对这些帐户及其交易请求的使用情况,并调查任何可疑请求。
考虑使用这些帐户发生的任何欺诈的情况,并在适当情况下,补救因其顾问未经授权的交易而损失资金的客户。
ASIC副主席Peter Kell表示:“提供这些账户的银行应审查他们采取的措施,以解决欺诈风险,其中第三方有权撤回客户的资金并在必要时进行改进。银行和顾问经常被委托他们的客户终身储蓄。他们必须清楚地向客户传达客户顾问对其资金的任何授权。此外,银行还必须拥有强大的系统,以确保其客户的资金免受欺诈风险。”
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