交易员违规炒汇爆亏 凯基银挨罚800万元

开发金旗下凯基银行惊爆柯姓外匯交易员3月违规超额炒匯，造成816万美元（约新台币2.4亿元）鉅额损失，金管会直指凯基银内控三道防线全部失灵，祭出800万元罚锾、暂停夜间交易3个月，并要求解职柯姓交易员、以及停止黄姓交易员主管职务3个月等裁罚。

银行局副局长庄琇媛表示，柯姓交易员去年9月调整职务为操作利率及信用交易，已无操作外匯交易权限，但因过去操作绩效良好，主管指示其「协助」外匯部门同仁交易，但最后却变成柯员于夜间交易时，以其他交易员的权限亲自下单操作。

庄琇媛指出，一般外匯交易系统均设有前、中、后台三道防线，但柯员于夜间时段超额操作加拿大币交易，直至出清所有部位、造成816万美元（约新台币2.4亿元）损失后才告知单位主管，显见该行前中、后、台的三道内控防线「全部失灵」。

金管会表示，凯基银相关交易部门主管未确实依所定有关策略部位管理原则，留存授权轨迹，未核实检视及细究超限交易发生原因，且未善尽交易监控及督导管理责任、未确实执行内控制度，导致交易员可事超逾授权额度的交易，交易员限额管理明显失当。

其次，该行金融交易系统未能即时监控超限部位使用情形，交易员部位控管平台未能发挥即时牵制功能，且前段系统对夜间交易虽有超限交易警示及通知，但中台覆核、后台交割等2防线却未能落实检核，显示内部稽核单位对设计执行的内控及风险管理制度未确实查核。

由于此案造成凯基银鉅额亏损、且违规期间较长、影响层面大，金管会依违反银行法规定裁罚凯基银800万元、停止该行办理夜间金融交易3个月，需经认可改善后才可重新办理，同时要求凯基银解职柯姓交易员、停止黄姓交易员主管职务3个月。